politicas-de-privacidad

Enviado por andrea el June 11, 2024
Políticas de Privacidad
En MULTIBANK reconocemos el alto valor que usted le da a su privacidad. Estamos comprometidos a respetar su privacidad y a proteger la confidencialidad de la información privada que usted nos provee o que obtenemos por otras fuentes. El término información personal privada se refiere a la información acerca de usted que nosotros colectamos en conexión a los servicios y productos financieros que le proveemos. La información personal privada no incluye información que esté disponible a través de fuentes públicas tales como directorios telefónicos o archivos gubernamentales.
 
Extendemos esta protección de privacidad a todos nuestros clientes personales y empresariales que tienen una relación continua con nosotros, tales como:
• Cuentas de depósito
• Préstamos
• Tarjetas de crédito
• Asesoría económica, financiera o de inversión (por una tarifa)
• Banca por Internet
 
A. La información que obtenemos
 
Nosotros obtenemos información personal privada sobre usted de las siguientes fuentes:
• Información que recibimos de usted en solicitudes y otros formularios
• Información sobre las transacciones hechas con nosotros
• Información sobre sus transacciones con nuestros afiliados
• Información sobre sus transacciones con terceras partes no-afiliadas
• Información de una agencia de informe de clientes
• Información dada en una encuesta
 
B. Confidencialidad, seguridad, e integridad de la información personal privada
 
Limitamos el acceso a su información jurídica y personal privada a aquellos empleados quienes necesiten saber la información para proveerle de productos y servicios. Mantenemos controles físicos, electrónicos y por medio de procedimientos que van de acuerdo a los estándares estipulados por la Superintendencia de Bancos para resguardar su información personal privada. No divulgaremos ninguna información personal privada acerca de usted a nadie exceptuando lo expresado en este documento o en casos permitidos por la Ley Bancaria.
 
C. Información personal privada y terceras partes no-afiliadas
 
No revelamos ninguna información personal privada sobre usted a ninguna entidad con excepción de las partes establecidas en este documento o las permitidas por la Ley Bancaria.
 
D. Información personal privada y clientes previos
 
No revelamos ninguna información personal privada sobre nuestros clientes previos, salvo en aquellos casos permitidos por la Ley Bancaria.
 
E. Información personal privada y afiliadas – Cambios futuros
 
Revelamos información personal privada sobre usted a nuestras afiliadas. Una afiliada es una compañía de nuestra propiedad o que controlamos, una compañía que nos posee o nos controla, o una compañía que es propiedad de o controlada por la compañía que nos controla. Propiedad no significa posesión completa, pero sí significa propiedad en una proporción suficiente para controlarnos. He aquí los tipos de información personal privada que podemos divulgar a nuestras afiliadas:
• Información sobre transacciones y experiencias en nuestros archivos de cuenta
• Información sobre sus transacciones y experiencias con nosotros tales como:
• Nombre
• Dirección
• Tipos de cuenta
• Historial de pago
 
La Superintendencia de Bancos nos permite divulgar la información aquí mencionada a nuestras afiliadas y lo hacemos cuando se requiere para proveerle un servicio u ofrecerle productos adicionales.
 
Dado la Ley Bancaria usted no tiene la opción de declinar nuestra opción de divulgar esta información. Declinar esta opción significa el evitar que nosotros compartiésemos esta información.
 
También podemos compartir otra información no tomada de transacciones ni experiencia. Esta información personal privada la recibimos de usted a través de solicitudes u otros formularios e incluye:
• Nombre
• Dirección
• Activos
• Información demográfica
Usted puede declinar la opción de divulgar esta información listada arriba.
 
F. Tipos de Afiliadas
 
Podemos divulgar información jurídica y personal privada sobre usted en el futuro a los siguientes tipos de afiliadas:
 
• Proveedores de servicios financieros tales como:
• Bancos inmobiliarios
• Agencias de seguros
• Otros bancos
 
Cuando empleamos servicios de un proveedor de servicios financieros, el Banco requiere un acuerdo de confidencialidad para que puedan proveer servicios al Banco o a usted.

Servicios Internacional

Enviado por admin el June 5, 2024
Giros y Transferencias

Giros y Transferencias

Las transferencias internacionales son tu mejor opción para enviar o recibir dinero/divisas desde cualquier parte del mundo.

 Amplia red de bancos corresponsales.

 Mayor seguridad para nuestros clientes.

 Diversidad de divisas.

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Inversiones

Inversiones

Asesoría en portafolios diversificados con productos de renta fija o variable.

 Apertura de cuenta en nuestra Casa de Valores Multisecurities.

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Comercio Internacional

Comercio Internacional

Dirigido a clientes comerciales y corporativos con venta de tus productos mediante importación o exportación.

 Manejo de cobranzas documentarias.

 Apertura de cartas de crédito.

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e-Commerce

e-Commerce

Ponemos a tu dispocisión la plataforma para la gestión del cobro a través de los diferentes medios de pago, tales como: tarjetas de crédito, débito y prepago de las marcas Visa y Mastercard, con los más altos estándares de seguridad de la información, para proteger los datos de tus clientes, en transacciones totalmente cifradas o encriptadas.
 

 Diseño personalizado de tu página web.

 Monitoreo anti fraude para transacciones seguras.

 Disponibilidad de ventas 24/7.

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Servicio de Moneda Extranjera

Servicio de Moneda Extranjera

Este servicio te permite enviar y/o recibir fondos en monedas extranjeras para crédito a la cuenta en la respectiva moneda o a cuentas denominadas en dólares.

 Euros (EUR).

 Libra esterlina (GBP).

 Yen japonés (JPY). 

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Cheques de Gerencia y Certificados

Cheques de Gerencia y Certificados

Ponemos a tu disposición el servicio de cheques de gerencia para tu seguridad y la de tus transacciones.

 Seguridad en tus transacciones.

 Garantía real en fondos.

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Banca en Línea

Banca en Línea

Plataforma que te permite realizar tus operaciones de una manera más fácil y segura.

 Ahorra tiempo, consulta saldos, realiza pagos y transferencias.

 Accede a tus últimos estados de cuentas.

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puntoCASH Standard

Enviado por admin el June 5, 2024
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Cumple tu sueño con nosotros.
Irte de vacaciones con tu familia, comprarte eso que has soñado o compartir momentos con tus amigos.

Beneficios

Puntos de bienvenida

2,000 puntos de bienvenida
al realizar consumos acumulados de $500 en los primeros tres (3) meses en que es activada la tarjeta.

Acumulación de puntos

Un (1) punto por cada $1 dólar de consumo en:

  • Restaurantes
  • Tiendas por departamento
  • Farmacia

Programa de redención de puntos

  • Pago a la tarjeta de crédito.
  • Crédito a Cuenta de Ahorro/Corriente en Multibank.
  • Pago de membresía de tarjeta de crédito.
  • Agencias de viajes.
  • Traslado de puntos a millas LifeMiles.

Servicio de Banca en Línea y Banca Móvil

Gestiona tus pagos desde nuestra sucursal online.

Beneficios puntuales por temporada

Ingresa en nuestra sección de promociones y conoce los beneficios que tenemos para ti.

Cash back

5% en Supermercados, Gasolineras y Streaming.

  • (Límite mensual de $12.50).
  • Para más información clic aquí.

Planes de Multicuotas

  • Traslada tus compras regulares a cómodas cuotas.

Servicio de Multiasistencias

Disfruta de los beneficios y coberturas de nuestros planes de Multiasistencias.

Promociones exclusivas de Mastercard

Para más detalles de los beneficios Mastercard, ingresa aquí.

Condiciones

 
Condiciones puntoCASH Standard
Cash back del 5% en Supermercado, Gasolineras y Streaming. Hasta un máximo mensual de B/. 12.50. *El cash back lo podrás ver reflejado en tu próximo estado de cuenta.
 
Opciones de depósito
Banca en Línea | Banca Móvil | Sucursales

Asalariados

- De 21 a 70 años para aplicar
- Ingreso mínimo individual de $750 (área metropolitana), $650 (interior del país)
- Estabilidad laboral: mínimo 6 meses en el empleo actual
- Copia de cédula
- Recibo de utilidad (agua, luz o teléfono)
- Última ficha de la Caja del Seguro Social
- Comprobante de pago
- Carta de trabajo

- Ingreso mínimo de $1,000
- Copia de cédula
- Recibo de utilidad (agua, luz o teléfono)
- Dos últimas declaraciones de renta y copia del último recibo de pago del Ministerio de Economía y Finanzas o movimientos bancarios y carta de referencia bancaria

- Ser menor de 70 años
- Copia de cédula
- Recibo de utilidad (agua, luz o teléfono)
- Último comprobante de pago

- Copia de cédula
- Recibo de utilidad (agua, luz o teléfono)
- Último comprobante de pago
- Proforma laboral de la Contraloría

- Copia de cédula
- Recibo de utilidad (agua, luz o teléfono)
- Último comprobante de pago
- Carta de trabajo (debe indicar que es permanente) y Allotment

- Ingreso mínimo $700
- 2 años de residencia
- 1 año de estabilidad laboral
- Permiso de trabajo vigente
- Extranjero con menos de dos años de residencia deberá pignorar el 120% del límite solicitado
- Copia de pasaporte

(1) Beneficio del 5% de cash back por compras realizadas en supermercados, gasolineras y streaming (no aplica la acumulación de puntos en estos comercios).
- Tarjetas Standard - máximo de cash back mensual: $12.50
- Tarjeta Gold - máximo de cash back mensual: $17.50
- Tarjetas Platinum - máximo de cash back mensual: $18.00
Las tarjetas puntoCASH acumulan:
Un (1) punto por cada $1 dólar de consumo en: Restaurantes, Tiendas por departamento y Farmacia.
 
(2) “EL BANCO se reserva el derecho de alterar, eliminar o modificar el descuento o la forma de ganar, acumular, acreditar o computar las beneficios ganados por EL TARJETAHABIENTE TITULAR o cualesquiera condición del Programa MULTIBENEFICIOS®, una o varias veces, o bien, a su entera discreción, cancelar el programa MULTIBENEFICIOS®, en cualquier momento y sin responsabilidad alguna, dando aviso de ello a EL TARJETAHABIENTE TITULAR con por lo menos 30 días de anticipación a la fecha efectiva de la modificación de que se trate”.
 
(3) Aplican restricciones.
Para atención las 24 horas del día en todos los productos de tarjetas (+507) 340-9700.
Condiciones
 
Condiciones puntoCASH Gold
Cash back del 5% en farmacias, gasolineras, hospitales y clínicas médicas. Hasta un máximo mensual de B/. 20.00. *El cash back lo podrás ver reflejado en tu próximo estado de cuenta.
 
Opciones de depósito
Banca en Línea | Banca Móvil | Sucursales
 

Asalariados

- De 21 a 70 años para aplicar
- Ingreso mínimo individual de $1,000 (área metropolitana e interior del país)
- Estabilidad laboral: mínimo 6 meses en el empleo actual
- Copia de cédula
- Recibo de utilidad (agua, luz o teléfono)
- Última ficha de la Caja del Seguro Social
- Comprobante de pago
- Carta de trabajo

- Ingreso mínimo de $2,000
- Copia de cédula
- Recibo de utilidad (agua, luz o teléfono)
- Dos últimas declaraciones de renta y copia del último recibo de pago del Ministerio de Economía y Finanzas o movimientos bancarios y carta de referencia bancaria

- Ser menor de 70 años
- Copia de cédula
- Recibo de utilidad (agua, luz o teléfono)
- Último comprobante de pago

- Copia de cédula
- Recibo de utilidad (agua, luz o teléfono)
- Último comprobante de pago
- Proforma laboral de la Contraloría

- Copia de cédula
- Recibo de utilidad (agua, luz o teléfono)
- Último comprobante de pago
- Carta de trabajo (debe indicar que es permanente) y Allotment

- 2 años de residencia
- 1 año de estabilidad laboral
- Permiso de trabajo vigente
- Extranjero con menos de dos años de residencia deberá pignorar el 120% del límite solicitado
- Copia de pasaporte

(1) Beneficio del 5% de cash back por compras realizadas en supermercados, gasolineras y streaming (no aplica la acumulación de puntos en estos comercios).
- Tarjetas Standard - máximo de cash back mensual: $12.50
- Tarjeta Gold - máximo de cash back mensual: $17.50
- Tarjetas Platinum - máximo de cash back mensual: $18.00
Las tarjetas puntoCASH acumulan:
Un (1) punto por cada $1 dólar de consumo en: Restaurantes, Tiendas por departamento y Farmacia.
 
(2) “EL BANCO se reserva el derecho de alterar, eliminar o modificar el descuento o la forma de ganar, acumular, acreditar o computar las beneficios ganados por EL TARJETAHABIENTE TITULAR o cualesquiera condición del Programa MULTIBENEFICIOS®, una o varias veces, o bien, a su entera discreción, cancelar el programa MULTIBENEFICIOS®, en cualquier momento y sin responsabilidad alguna, dando aviso de ello a EL TARJETAHABIENTE TITULAR con por lo menos 30 días de anticipación a la fecha efectiva de la modificación de que se trate”.
 
(3) Aplican restricciones.
Para atención las 24 horas del día en todos los productos de tarjetas (+507) 340-9700.
 
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Cuentas de Depósitos

Enviado por admin el June 4, 2024
Cuenta de Ahorro

Cuenta de Ahorro

Administra tu empresa, presupuesto y fondos desde una cuenta.
Disponibilidad de fondos.
 
Servicio de transferencias hacia cualquier parte del mundo.

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Cuenta Corriente Negocios

Cuenta Corriente Negocios

Permite manejar la liquidez de tu empresa.
Pagos a proveedores internacionales.
 
Recepción de pagos del exterior.

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Cuentas Corrientes en Monedas Extranjeras

Cuentas Corrientes en Monedas Extranjeras

Cuenta para manejo personal o transaccional internacional.
Monedas: CAD, EURO, CHF, entre otras.
 
Recepción de pagos del exterior.

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Te damos un óptimo rendimiento de tu dinero con el respaldo y seguridad de un banco con solidez y trayectoria.
 
Respaldo para emisión de garantías bancarias.
 
Renovación automática del depósito de ser requerido.

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Cumplimiento

Enviado por admin el June 4, 2024

Leyes 2024

 

El cumplimiento de leyes y normas es el comprender y llevar a cabo aquellas reglas existentes dentro de una organización. En Multibank velamos por las sanas prácticas en temas relacionados a la transparencia, así como la prevención del delito de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

Prevención de lavado de dinero

Transparencia

Corresponsalía Bancaria

Enviado por admin el June 4, 2024

Corresponsalía Bancaria

Dentro del desarrollo del Plan Estratégico de Multibank, se ha incorporado la Vicepresidencia de Corresponsalía Bancaria e Instituciones Financieras, cuyo objetivo es establecer relaciones de negocios con las principales instituciones financieras del mundo, ampliando la red de bancos corresponsales en el extranjero y buscando siempre las mejores condiciones para las operaciones de nuestros clientes permitiendo de esta forma la continuidad de los negocios.

En este proceso, tomamos muy en cuenta los flujos de comercio internacional en los que participan nuestros clientes actuales y potenciales, a fin de tener una distribución geográfica razonable que proporcione más y mejores opciones, asegurándonos de poder satisfacer las necesidades de servicios financieros internacionales de empresas y de individuos.

Actualmente, Multibank mantiene relaciones de negocio con bancos de primera línea en Norteamérica, Asia, Europa y Latam, organizaciones de fomento y entidades financieras multilaterales, que nos proveen todo tipo de servicios que van desde transferencias internacionales, líneas de crédito para operaciones de comercio exterior, financiamiento de capital de trabajo, líneas verdes y de eficiencia energética, líneas para Pymes, proyectos de inversión a mediano y largo plazo, operaciones de cambio de monedas y coberturas de riesgo, entre otras

Gestión de Riesgo

Enviado por admin el June 4, 2024

Gestión de Riesgo

Al desarrollar un plan integral de riesgos es importante mantener siempre claro los conceptos inherentes a riesgos como lo son la prevención y la mitigación.  El propósito de la gestión de riesgos es identificar posibles riesgos, reducir o dividir los riesgos, proporcionar una base racional para la toma de decisiones en relación con todos los riesgos y desarrollar una planificación adecuada.

Gestión de Riesgo Operativo

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Gestión de Riesgo Legal

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Gestión de Riesgo Tecnológico

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Gestión de Riesgo de Modelos

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Gestión de Riesgo de Sistemas de Información

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Gestión de Continuidad del Negocio

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Empresas del Grupo

Enviado por admin el June 4, 2024

En 1990 nace Multibank

Como la mejor opción para hacerle frente a las necesidades financieras que los empresarios panameños tenían en esos difíciles momentos. Desde sus inicios Multibank se ha caracterizado por ser una empresa pionera, versátil en su continuo crecimiento, que brinda permanentemente un servicio personalizado, y profesional. Tenemos todos los productos y servicios para las necesidades del mercado. Somos un Banco para todos.


Multisecurities

Desde su inicio en mayo de 2004, ofrece asesoría financiera competitiva y una amplia gama de productos y servicios bajo estrictos estándares éticos y de confidencialidad. Nuestro compromiso es brindar nuevas oportunidades de inversión en los mercados financieros, satisfaciendo las necesidades de nuestros clientes y generando confianza y credibilidad. Ofrecemos una variedad de productos y servicios financieros tanto locales como internacionales, accesibles a través de las contrapartes más prestigiosas a nivel mundial.

MB Seguros

Empresa subsidiaria de Multibank, In., tiene como visión ser la Aseguradora elegida por los clientes de Multibank generando rentabilidad y valor a sus accionistas, y su misión de brindar tranquilidad y confianza a nuestro capital humano, capacidad tecnológica y atención personalizada. Actualmente ofrecemos seguros de Ramos Generales, personales, Técnicos, Diversos y Fianzas.

Empleos

Enviado por admin el June 4, 2024

Trabaja con Nosotros

¿Interesado en trabajar con nosotros? ¡Nosotros estamos interesados en ti!
Somos una empresa de capital panameño con más de 30 años de presencia en la industria financiera y bancaria del país. Nuestro crecimiento, resultado financiero y posicionamiento en el mercado se deben a la labor de los colaboradores del banco, quienes con su esfuerzo y dedicación han logrado hacer de Multibank lo que es hoy.
 
Con oportunidades de desarrollo profesional constante, beneficios competitivos y un ambiente laboral que valora la creatividad y la innovación, Multibank es tu oportunidad de desarrollar y demostrar tu potencial.
 
¡Te estamos esperando!
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